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該如何挑選適合的加密貨幣交易所

2021年十月更新:随着中国政府对加密货币挖矿、交易的监管治理,很多中国的交易所都将在21年底停止服务中国公民,最新详情见交易所公告。

該如何挑選適合的加密貨幣交易所

Coinbase手续费是它比较令人诟病的:$10买BTC手续费$0.99, $100买BTC手续费$2.99, $1000买BTC手续费$14.69, 综合下来在3%左右。如果只是小规模资金试水,倒也无大碍;但如果要大额购买,小编不建议大家直接通过绑定的银行账户或者借记卡购买。我推荐的方式是去Coinbase Pro登陆 —> 点击Deposit —> 从你绑定的银行账户里转入美元比如$10K —> 选择BTC-USD Trading Pair进行下单交易。通过这种方式购买BTC最高手续费是0.5%, 随着你交易的累积金额增加,手续费会不断下降,详情见fees。买来的BTC一样都是由Coinbase托管保证安全性。

如果你还没注册Coinbase账户,可以使用我们的邀请链接注册,当你买入或者卖出任何加密货币超过$100就能拿到价值$10的比特币作为新人奖励!当你注册好账户后,去Coinbase Earn看几个介绍视频就能免费获得最多$177的热门加密货币! 即使你只是想小试牛刀投资比特币,这最多$177的羊毛动动手指就能拿到,不仅学到些关于区块链的前沿知识,又能白赚这么多钱,何乐而不为。而且Coinbase Earn还在不断推出新的课程,所以预计以后还有源源不断的羊毛🐑

Gemini

Gemini是位于纽约市的一家加密货币交易所,由大名鼎鼎的Winklevoss双胞胎兄弟(社交网络电影里被扎克伯格盗取创意的兄弟)成立于14年。由于纽约州是美国金融监管最严格的州,能在纽约市成功运营加密货币交易所可见Gemini把监管、用户隐私、资产安全处理的很好。Gemini的交易手续费Coinbase差不多,$200以下交易手续费在3%左右,以上为1.49%,详见fees。每天可以deposit $5000,三十天最多$30K, 支持ACH、Debit Card、Wire转账,也支持定投(每天、每周、每两周、每个月)。

Gemini最近还推出了Gemini Earn,相当于加密货币余额宝,年化最高达8%,同样的美元放在普通银行账户里只有零点几的利息,存Gemini BUSD可以有8.05%的APY🤑 点击了解更多。

Robinhood / 該如何挑選適合的加密貨幣交易所 webull

和Robinhood一样,另一个流行的美股交易平台Webull微牛也支持主流加密货币的买卖。新用户开户还可获赠6支随机美股股票,最多价值$1850! (亲测比robinhood大方多了)

个人券商账户买Bitcoin etf

GBTC:Greyscale管理,2% 該如何挑選適合的加密貨幣交易所 該如何挑選適合的加密貨幣交易所 expense ratio

BITO:ProShares管理,0.95% expense ratio

Binance

Binance,中文叫币安,是由前OKCoin CTO赵长鹏创立的交易所,是现在全球加密货币交易所里交易量最大的交易所。之前他们只有一个网站就是binance.com, 后来迫于美国这边监管压力分离出来了一个单独网站服务美国用户,也就是binance.us。Binance的交易手续费最高0.1%, 你交易量越大,手续费越低。而且它们上新币的速度远远高于Coinbase,Gemini和Robinhood。如果读者想要打新,可以试试Binance。但Binance US现在并不支持美国所有州,Connecticut, Hawaii,Louisiana,New York,Texas,Vermont的用户还不能用。如果读者在这些州,就只能用上面其他交易所了。

Binace US BTC交易界面 (比较适合中高级投资者),和Coinbase Pro类似

Binace US BTC交易界面 (比较适合中高级投资者),和Coinbase Pro类似

还有一种workaround是通过在国内的亲人的身份开通Binance.com的账户,这样可以用人民币买币,而且避免了美国这边税务的麻烦(Legal Disclaimer: 非投资建议,请自行衡量风险)。

2021年十月更新:随着中国政府对加密货币挖矿、交易的监管治理,很多中国的交易所都将在21年底停止服务中国公民,最新详情见交易所公告。

除了以上提到的交易所,我们不建议在Square Cash App购买比特币,很多美国年轻人在上面买比特币,但它其实手续费超过2%, 安全性又远远不及Coinbase,对报税软件的友好度也未知,只适合薅Cash App Boosts羊毛时攒点。读者若想把这个当成投资应该避免在Cash App里购买。PayPal最近也开始支持比特币购买,但和Cash App类似,有手续费,且报税支持度未知,暂时不建议在PayPal里大额购买比特币。

比特币买卖税务需知

根据美国税务局的规定,加密货币属于property, 当你卖出加密货币时该卖出事件算作taxable event,也就是说如果你这笔卖出有收益,该收益是需要交税的。比如你$5000买入一个BTC,$20000卖出那一个BTC,你的captial gain是$15000, 根据你这年的收入情况和你那一个BTC持有的时间,你可能需要交Long-term Captial Gain或者Short-term Capital Gain。Short-term是指你持有不超过一年就卖出,税率会比Long-term高,最高能到40%左右。更多税务知识可以参考Coinbase这个2020 tax guide: crypto and Bitcoin in the U.S.

小编的建议是不要频繁买入卖出,在你觉得合适的价位买入并持有,至少持有一年,如果真要卖出选择个你想要卖出的价位挂limit-order单卖出。当然如果你的投资视野是长期回报的话,就保管好你的交易账户或者电子钱包吧,十年后你可能就可以靠这笔投资收入养老了呢😛

如何做好资产安全保护

如果你的币打算长期放在交易所里保存,一定要给你的交易所账户开启两步验证甚至更多的验证来确保账户安全性,防止密码泄露可能导致的盗号分享。Coinbase, Gemini, Robinhood, Binance都提供高等级的账户安全措施,大家只需自己花点时间设置好。如果你的投入金额比较大的话,建议将这个投资账户及金额告知你的亲密好友或者家人。万一不幸罹难,家人也能按图索骥收回这笔投资。

投资有风险,大家需谨慎。不要抱有一夜暴富的心理,不要借钱投资,不要开杠杆,投资前自己仍需做很多调查工作,确保你自己充分认识清楚该投资的风险和回报细节。本文只供有兴趣的读者参考学习之用, 不构成任何投资建议。另外,由于文中放了一些我们的referal link,利益相关可能会影响本文的客观性,在此一并声明。

想買比特幣,交易所該怎麼選?會不會被課稅?9個大哉問,帶你看懂加密貨幣交易規則

使用者可以在比特幣網站bitcoin.org生成你的比特幣錢包,也有其他錢包商免費提供生成錢包的服務。如果你想用挖礦的方式獲得比特幣,只要在挖礦軟體中填入你的「地址」,挖到的比特幣就會匯進你的錢包裡;如果你進行場外交易,則直接將「地址」貼給對方,他就能將比特幣轉給你。這個過程不需要任何分行代碼、國碼、身分認證等資訊。這就是比特幣作為一種點對點的電子貨幣,最為去中心化的模式。然而,如果你要用法幣跟陌生人作比特幣交易,就還需要其他可以信賴的轉帳平台或當面交易,比較不方便。因此,現在除非大額交易或有特別原因,一般人買比特幣不會特別透過OTC的方式。

中心化比特幣交易所的特點

2010年7月,史上第一間支援美元與比特幣兌換的交易所Mt. Gox(2010到 2014)出現。用戶可以將美元打進Mt.Gox帳戶,無須另外創建錢包便可買賣比特幣。Mt. Gox的系統會記錄用戶帳戶中有多少比特幣餘額,並統一管理用戶的比特幣。這種模式被稱為「託管式」的平台,雖然一定程度上犧牲去中心化,但對投資者而言很方便,後來的加密貨幣交易所(簡稱交易所)多模仿這種模式,進入了中心化加密貨幣交易所的時代。幣安(Binance)、Coinbase、FTX都是目前國際上主流的幾間交易所。加密貨幣的新手對於交易所常常會有許多疑問,以下是我整理的一些常被問到的概念問題:

Q1:該選擇台幣交易所還是國際交易所?

大部分台灣幣圈投資人都有至少兩個交易所帳號。一個是能連結台灣的銀行帳戶,直接台幣入金買幣的台幣交易所帳號如Max或BitoPro(幣託),另一個則是功能與交易深度更完善的國際級大交易所帳號,如幣安或FTX等。因為這些大型交易所無法支援台幣與加密貨幣的交易,許多人會先在台幣交易所買進與美元等值的加密貨幣USDT,再轉到大型交易所帳戶進行交易。

Q2:什麼是訂單簿式搓合交易?

大多數加密貨幣交易所就像提供買賣股票的證券交易所一樣,有眾多不同的「幣」可供買賣。交易所擔任平台,透過在訂單簿上「掛單」(Maker)與「吃單」(Taker),買賣雙方可以在平台上搓合交易。在此種交易之下,交易所賺取的是交易手續費,一般約在0.05%到0.2%之間。通常各交易所都會推出自己的平台幣(如幣安的BNB),讀者也可以先購買平台幣使用來獲得手續費折扣。

Q3:什麼是加密貨幣的託管?

當用戶註冊交易所帳戶時,我們會設定自己的帳號和密碼。帳戶內會提供幾個「地址」(Address)供你使用(因為不同區塊鏈會需要不同「地址」)。當用戶需要轉進加密貨幣時,可以透過轉入這些地址來入金;當用戶需要轉出加密貨幣時,則在帳戶中直接操作,填上外部地址即可。值得注意的是,我們不會拿到這些地址真正的「私鑰」,因此,這些資金其實是託付給交易所協助管理。一個完整的錢包可以對接區塊鏈上的其它應用,但交易所帳號則無法,就是因為你沒有私鑰的緣故。這是交易所帳戶與錢包最大的區別之一,前者交易更方便,後者在管理資金上保有更大自主權。

Q4:什麼是「交易對」?

不用擔心,新手只要記得一招就好:無論你想買什麼幣,就去找那種幣/USDT就可以了。斜線後方是「貨幣本位」就像告訴你說比特幣用美元算一顆多少錢,用台幣算一顆多少錢那樣。斜線前方就是「你正在買賣的東西」啦!例如我想投資BTC、ETH、DOGE,我就去找BTC/USDT、ETH/USDT、還有DOGE/USDT即可。USDT是交易所內最常見的單位本位,幣價與地位等同於美元。最常見的就是BTC/USDT,這個交易對也顯示了比特幣現在一顆值多少美元。

Q5:什麼是KYC?

台灣與多數國家的政府,都要求加密貨幣交所必須為用戶完成KYC,也就是「身分認證」(Know Your Customer)。這是各國法律所規範的,目的是為了避免洗錢等不法用途。在註冊交易所帳號時,交易所會要求用戶提供身分證正反面等個人資料,除了身分證、護照等等資料之外,也常見包含地址的水電費帳單或是拿著證件照片拍大頭照之類的。如果對於將個資交給加密貨幣交易所不放心,可以在上傳證件的照片之前,打上「僅供XXX註冊用」的浮水印。

Q6:什麼是「即時交割」?

加密貨幣的交易不像傳統股市有所謂T+2的制度。加密貨幣的交易都是當下直接完成,這也代表我們必須先「入金」(預先將錢轉到你的加密貨幣交易所提供的個人帳戶中),才能去交易買到你要的幣。補充:所謂的T+2制度,是指買進股票時,要在成交日(T日)後的第二個交易日(T+2日)的早上九點前,把足夠的現金匯入銀行的交割帳戶,如果帳戶錢不夠的話,就會造成違約交割。

Q7:購買加密貨幣會遇到政府課稅問題嗎?

Q8:聽說各國的不同交易所會有報價差異?

由於比特幣可以在世界各國的任意交易所進行買賣,但沒有人有權利定義當下的價格,這讓不同交易所的比特幣價格可能存在價差。這個問題在過去比較嚴重,但現在只要主流的交易所深度都相當足夠,市場機制趨於完善,價差問題已經很不明顯。

Q9:什麼是「去中心化交易所」(DEX)?

在以太坊與其他區塊鏈上,透過智能合約,現在已經有許多無須許可的去中心化加密貨幣交易所(Decentralized Exchange, DEX)可以讓任何人使用了。只要支付一點鏈上手續費給礦工,再加上各個平台的交易手續費,每個人都可以在無需提交任何個資,也不必花時間尋找可信賴的交易對象的環境下,就在區塊鏈上完成加密貨幣的買進與賣出。這個模式比較適合已經熟練區塊鏈錢包操作的朋友,對新手而言,還是中心化的交易所容易一些。

作者介紹|黃文逸(腦哥Chill塊鏈)

政治大學經濟系畢業。一個希望將比特幣正確投資/科普知識分享給更多華語族群的推廣者。曾任錢包商Dapp Pocket、交易所CoinOMO(前 Cappuu) 研究實習生;現為區塊鏈產業週報The DeFier主編、經營自媒體YouTube頻道「腦哥Chill塊鏈」、交易所Binance幣安隊長、Pionex 派網城市經理人暨校園總代理等。曾受邀至鉅亨網、台大金融科技研究社、政大證券研習社等介紹加密貨幣產業與應用。

初學者指南:加密貨幣新手投資者小貼士

所謂止損單是您與經紀商定下的限制,當持倉價位觸及設定價格即賣出。這樣做能盡可能降低損失。比如,假設您花 50 該如何挑選適合的加密貨幣交易所 美元購入代幣,可以設置止損單,在價格跌至 45 美元時賣出。在這個例子中,您能夠承受百分之十的損失。作為新手,您必須知道及時止損以減少損失。 同時,加密貨幣的目標價格是指分析師對未來代幣價格所作預測。專家根據代幣的歷史業績和盈利預測分析得出相關價格。在投資加密貨幣時,查詢目標價以盡可能提高投資收益。

避免擇時進出市場

只投資您能承擔損失的產品

另一個新手建議是只投資損失在承受範圍內的產品。別被情緒控制。如果看到煽動性標題或億萬富翁的發文,就分神改變投資決策,最終就會虧錢。

警惕加密貨幣騙局

美國聯邦貿易委員會最近公佈,2020 年 10 月至 2021 年 3 月期間,超過 7000 名加密貨幣投資者損失超過8000 萬美元,罪魁禍首都是詐騙。由於人們對加密貨幣和區塊鏈科技的興趣日漸濃厚,越來越多的人進入市場前,沒有進行任何初步調研。

調研和盡職調查

妥善保存密鑰安全

避免衝動交易

避免保證金交易

迷因代幣風險高

選擇幣種

閱讀可靠資訊

最近似乎所有人都是加密貨幣專家。從 WhatsApp 群組到 Youtube 視頻,學海無涯。不過,您不應該無條件信任所有信息。

結語

本篇指南探討加密貨幣新手投資基礎內容。總而言之,要認真調研,堅持交易計劃,別被情緒或所謂加密貨幣專家影響,從可靠渠道獲取信息。希望這些小貼士能幫助加密貨幣新手做好準備,直面 DeFi 交易市場。

在台灣如何購買加密貨幣? 一文看懂挑選加密貨幣交易所重點及購買方式

The golden bitcoin in mail hands

全球 10 大交易所排名

資料來源: CoinMarketCap

幣安是目前全球最大的加密貨幣交易所,其每日交易量遠超其他交易所,其 24 小時的交易量與排名第二的 Coinbase 相比高出將近 6 倍之多!

台灣民眾買賣加密貨幣的渠道

渠道一:全家便利商店

經常到全家買便當的你知道全家可購買比特幣( BTC )嗎?台灣本土交易所幣托( BitoEX )已與全家便利商店合作,讓加密貨幣投資者可輕鬆地購買比特幣,使用全家代收服務。買家完成購買流程後,可直接在FamiPort 列印繳費單據,於繳費期限前,至全家便利商店櫃檯繳費,并將虛擬通貨兌換至屬於你的 BitoEX 錢包即可。

購買流程可至 BitoEX 官網查看。此外,因應金管局實名制要求,各位必須先擁有 BitoEX 賬戶後才能使用此服務。

渠道二:台灣在地加密貨幣交易所

目前,可直接使用台幣入金的交易所有: 該如何挑選適合的加密貨幣交易所 MAX 加密資產交易所、 ACE 網盤加密資產交易所、 BitoPro 幣托交易所以及 BITGIN 幣竟交易所。

台灣加密貨幣交易所比較

以交易量而言, MAX 是目前全台規模最大的交易所,而同為老牌的 BitoPro 交易所則是提供更方便的出入金服務,且其用戶能在全家便利商店購買比特幣(請參照渠道一)。

ACE 交易所主打的是低廉的手續費,非常適合小資金投資者使用。 BITGIN 因成立時間較短,無法在網上查詢其日交易量,但據報導, BITGIN 是全台首家完成金管會「洗錢防制法令遵循聲明」資料遞交的加密貨幣交易所,這點可大幅增加平台的可信度。 BITGIN 通過參照世界前三大交易所,美金交易對與央行台幣對美金匯率訂出合理的加密貨幣價格,為其用戶提供最貼近市場的真實匯率。

渠道三:國際大型加密貨幣交易所

台灣民眾也可在網上註冊及使用國外大型交易所,如: Binance 、FTX 等知名交易所。部分交易所如 Binance 支持台幣入金,這點對於台灣民眾來說非常方便。

如何選擇加密貨幣交易所

加密貨幣交易所被攻擊事件時有所聞,近期美國才宣佈破獲 2016 年發生的 Bitfinex 駭客攻擊事件,駭客在該攻擊中共竊取價值高達 45 億美元的比特幣,當時在幣圈還引起了熱烈關注。因此,在選擇交易所時,投資者可先到各大交易所的官網了解其保護資金的方法及應對措施。

不僅如此,幣安也設有用戶安全資產基金( SAFU )。當交易所資金出現任何意外時(如被駭客攻擊),幣安將用 SAFU 裡的資金補償受影響的用戶,確保所有的用戶都沒受到任何損失。

而在用戶方面,幣安不僅在用戶登入時要求 2FA 驗證,在轉賬時還需要手機驗證,這點可防止用戶資金在不知情的情況下被駭客轉走。

交易量的多寡決定了投資者買入和賣出某個加密貨幣所需的時間。假設你想買入 1 顆比特幣,但該交易所上完全沒人在賣,因此你能做的只有耐心的等待其他用戶出售 1 顆比特幣。但如果你使用的是交易量充足的交易所就不會遇到這問題。同樣的,若你想在當前價格賣出手上的比特幣,在沒有交易量或極少交易量的情況下,你很可能需要耗費不少時間才能賣出,屆時價格必定也不是理想的價格了。