虛擬貨幣詐騙如何分辨？教你如何避開加密貨幣投資詐騙的方法
Would you tell me the name of that person? He might be a cheater!
您好，為您查詢到新用戶最新優惠充值活動，只要賬戶實際累計充值達標88888美金，即可額外獲得系統活動禮包10888美金
核實到您的賬戶截止目前實際已經累計充值了59228美金，只要您再補充29660美金，即可達標88888美金，可額外獲得系統活動禮包10888美金
您好，已經為您辦理預約成功，明天補充29660美金，參加新用戶優惠充值活動
您重新mail帳號授權多試幾次試一下，正常是可以的，如果還是不行，具體您可以咨詢一下MAX交易所的客服人員，謝謝
凡是賬戶盈利收入金額超過您實際充值金額100%，都應取得賬戶余額依照20%的稅率計算繳納個人所得稅
目前無法判斷 虛擬貨幣交易所 的真假，如果不是在全球前20大排名內的交易所，建議就不要使用。
評估虛擬貨幣交易所依照重要性順序，考量重點如下：
1. 規模大：盡可能選規模大的交易所，在安全、品質、費用上都會更優
2. 有中文化：尤其有中文客服，遇到問題較好解決
3. 服務與體驗佳：使用後的官網介面體驗與客服體驗，大多平台都可以免費註冊，可以註冊後自行體驗
Mr.Market 你好:
這是我碰到的狀況，不知道是不是碰到詐騙
wallet cubic 於 2021年12月23日 週四，下午8:18寫道：
尊敬的1086055用戶：系統查詢到您有一筆提領283343.52USDT根據相關規定，高額盈利需繳納賬戶資產15%個人所得稅，個人所得稅需繳納42501.528USDT，繳納完成後由銀監會審核通過，即可送至您的提幣地址！
有看過將台幣充值後4000美元 之後想提現，
訊息在線客服得到以下回應：
請問我是被詐騙了嗎？？？
「您好，由于您的账户不活跃，节点自动为您拒绝出款，您的提现申请已被拒绝，您的账户已进入临时冻结状态，您可以在完成资金验证后解冻账户。」
「您好，由于您的加密账户长期处于不活跃状态，节点综合评估您的账户存在洗钱风险。所以您的账户已被临时冻结。」
「您好，由于您加密账户长期出于不活跃状态，节点综合评估您的账户存在洗钱风险。您需要进行账户余额同等额度的资金存入账户以进行资金验证方可提款。」
hi~愣愣
虛擬貨幣因為目前無集中監管單位和完善法規制度，造成的問題就是龍蛇混雜，讓人無法辨別真假，
要避免被騙的風險，建議還是使用規模大、知名的、有中文客服的虛擬貨幣交易所，如果沒有符合上面條件，就不用考慮了。
這是同一個地址，您可以通過任何您已認證的交易所購買1288 USDT並將其轉入該地址，我們將在收到此轉賬後記入您的餘額，您可以選擇何時以及取款多少
這不是個人的，因為我們需要對每個投資者負責，每個人都不能使用平台進行非法套利，因此您需要在完成時提供您成功轉賬的證明，該轉賬將在驗證後出現在您的餘額中
這是AOfSt平台客服跟我說的 我也想問一下是不是詐騙 因為對方把錢放到我的錢包 讓我的錢包被凍了
有聽過bleuberry 的app 交易平台嗎?
請問摩根士丹利有購下BlBcoin交易平台！
目前它改為MS
它们郵址[email protected]
tt.zzylcc.top/app/#/ 避免因去中心化金融（DeFi）詐騙而損失資金的六種不同方法
网頁上掛上Morgan Stanley
他们自述:
Bibcoin是Morgan Stanley集团（Morgan Stanley International Limited）的全资附属机构.总部位于美国纽约.受FINRA监管.
這会是真的嗎？還是冒牌掛羊頭賣狗肉行騙,避免因去中心化金融（DeFi）詐騙而損失資金的六種不同方法 在网上也有人提到BiBcoin不出金凍結人資產等行為,是為名臭了再改网址及更名行騙?還是真被摩根收購?
HI~Mark
虛擬貨幣因為目前無監管單位和審核的項目，造成的問題就是龍蛇混雜，讓人無法辨別真假，
要避免被騙的風險，建議還是使用知名的虛擬貨幣交易所，你可以在市場先生網站，搜尋文章:全球排名Top20虛擬貨幣交易所排行、評價比較，
只要不在這前20大裡，就不用考慮了。
我在一個網站(fatbtcex)註冊了他們的會員,但我剛剛卻發現我無法登入他們的官方網站。
我已經在這個帳號裡面投注有35萬台幣,並且有使用交割合約營利，但我想提出營利時,你們的官方客服告訴我:我需要先繳納所營利的25%之稅金後才可以將我想提領的幣值提回我的幣安(我的交易所是fatbtc，是使用USDT交易比特幣)我無法確定這樣是否安全,所以跟上來跟您做詢問!請您幫幫我,非常著急 謝謝。
以下我打出我跟客服的交易內容
我:您好，我想請問稅務的問題。請問我在這邊的盈利是需要繳納稅額的嗎? 因為這並不包含在我在台灣公司報出去的所得
客服:您好，請您耐心等待，系統正在為您查詢中，謝謝。
客服:您好，個人所得稅是國家政府直接徵收個人財政收入的一種方式。Fatbtc繳納的個人所得稅是系統根據客戶的盈利情況和提款情況自動生成的。您在Fatbtc繳納個人所得稅後，將根據規定，該款項無須在任何地方徵稅。
我:那我該怎麼知道我該繳納多少稅?
客服:您好，經系統查詢，您個人充值共計:20325USDT，您賬戶中的總資產為:108452.9USDT，經系統分析，您的盈利為:88127.9USDT，您需要繳納:88127.9USDT25%個人所得稅，即:22031.97USDT，繳納完畢，系統將為您全額出款，謝謝。
我:那我不需要全額出款的話，也需要繳納稅金嗎?
客服:您好，您需要繳納全部收益的個人綜合所得稅，才可以提取。如果您不全額提取，可做為下一次交易本金，交易所不會再次收取您的稅金，只會根據每次所得的利潤收取稅金，謝謝。
我:那請問，不能直接從我目前的總損益扣除該資本嗎?就是扣除該稅金
客服:您好，由於區塊鏈數字貨幣的交易方式產生的利潤和現實中的交易、彩票、中獎等所得產生得利潤不一樣，數字貨幣是去中心化的，沒有任何的中間商和經銷商。所以，不能從您的賬戶中扣除，您必須重新購買數字貨幣USDT來進行繳納，謝謝。
HI~你好，
任何正規交易所，虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉移的，
只有假交易所會讓你帳戶凍結，匯不出資金的，也不會讓你為了出金，還要多繳稅，這些都是詐騙手法，
最後，無論你再投入多少錢，都是領不出來的。
我的情况和上放所说的一样，也投了40万了，不过对方(网友）也放也有20多万的资金在我的usdt里，我现在交不出税钱了，如不交说会冻结，要投入更多的usdt才可以重启，他说他想办法，那我也是被诈骗了?我用的软件是(metamask )，他说（网友）也试过要交税才可取出来，现在又急用钱都不知道怎么办了，谢谢。
请问这种事报警能取回钱不？谢谢
鸵鸟区块链
智能合约授权的去中心化金融（ DeFi ）的旺盛炒作与加密资产的过度风险交织在一起，包括可替代代币（加密货币）和不可替代代币（NFTs）。持有加密资产的一个众所周知的风险是价格波动。例如，2022年5月，比特币和以太坊在Terra Luna（其价格暴跌99.9%）崩盘后的动荡月份，分别下跌27.3%和38.1%。持有加密资产的另一个臭名昭著的风险是网络攻击。仅在2021年就有约100亿美元因黑客和诈骗而损失（Elliptic, 2022）。
数据来源。DeFi Llama (https://defillama.com/categories)。
DeFi保险或者说整个DeFi行业实际上面临的首要难题就是流动性，这主要是从供应商的角度来看（但也涉及做市商和其他市场参与者）。在DeFi发展的早期阶段（所谓的DeFi 1.0），流动性主要由流动性矿工提供，他们在不同的项目中不断切换以获取最高收益。因此，除非提供更高的收益率来竞争流动性，否则某个DeFi项目是无法维持其流动性的，直到出现庞氏骗局，例如Curve、Sushi通常在各种加密资产上提供约2%-15%APY，而其他风险较高的协议可能有令人瞠目结舌的收益率，达到35,000% APY。
焦点小组一致认为，需要一个革命性的解决方案来解决流动性难题。一个新出现的可能性是所谓的DeFi 2.避免因去中心化金融（DeFi）詐騙而損失資金的六種不同方法 0解决方案，即在流动性池之外建立一个基金储备或 "金库 "来支持流动性需求。这种解决方案最初由其他DeFi项目开发，如Olympus（一个储备货币项目），并由DeFi保险项目如NodeDAO采用。通过各种激励设计，DeFi 2.0中的金库可以稳定DeFi保险项目的流动性。
这个难题也是从供应商的角度出发的，焦点小组中的精算分析师提出，与传统的集中式保险相比，被保险的风险（加密资产）缺乏固定的、独立的分布，所以相关的风险很难量化。例如著名的数字艺术《The First 5000 Days》在2021年的交易价格为6930万美元，成为卖给单一所有者的最昂贵的NFT。交易历史不够长，不足以构成对价格分布的可靠、连续的估计。
这是从用户的角度来看的一个难题。焦点小组强调了DeFi保险规模小的两个可能原因。一方面，保险业存在着规模经济（包括DeFi和CeFi），要使大数法则发挥作用，需要有足够大的用户群，如果流动性池不够大，那么很少有用户愿意投保，因为整个DeFi保险行业的总价值锁定只有10亿美元左右（DeFi Llama, 2022），而仅艺术领域的NFT的市值已经达到8.4亿美元（Statista, 2022）。一个小的基金池不可能为大的资产投保（小池塘里养大鱼）。如果资金池不够大，那么它就会一直小下去，永远无法引导自己成为一个大资金池。然而，如果没有人参与，那么资金池将永远不会增长。这是一个协调博弈的保险市场的纳什均衡（Kets等人，2022）。"坏 "的纳什均衡（都不参与）和 "好 "的纳什均衡（都参与）显示在下面的简单协调博弈中（表1）。如果没有外部力量，DeFi保险市场总是停留在坏的纳什均衡中。
另一方面，加密货币市场的风险偏好非常高，加密货币社区的最大群体是年轻男性（18-29岁），具有很高的技术热情，这些人以其高风险容忍度和热爱风险的投资态度而闻名（Fairley & Sanfey, 2020）。因此，他们在加密货币市场上是为了高风险、高回报，而不是为了减轻风险、温和回报。对保险的内在需求可能首先是有限的，这加强了DeFi保险市场被困在 "坏的 "纳什均衡中。
与传统保险不同，DeFi保险所使用的资本不能随着外部力量而扩张，因为所有的保险购买都是自愿的，而不是像实体经济中的车辆保险或国家保险那样是强制性的。但焦点小组一致认为，矿工、LP、stakers和NFT投资者对DeFi保险有内在的需求。随着加密货币市场用户的增长，保险需求也随之增长，因为新进入者的风险偏好往往低于存量者。解决规模难题的唯一办法似乎是时间，DeFi保险项目必须等待用户与加密货币生态系统自然增长，在此之前，DeFi保险项目不能纯粹是一种加密资产的保险，它必须产生一个多样化的商业模式来支持增长。例如，NodeDAO提出了一个名为NICE（N = NFTs，I = Investment，C = Cryptocurrencies，E = Events）的综合保险模式。它不仅涵盖了现货市场（N和C），还包括未来市场（I和E）。此外，稳定币（如USDC）将加密货币与现实货币连接起来，而储备币（如Olympus）和NICE（如NodeDAO）将加密资产与现实资产连接起来。
这个难题反映了做市商的观点，如LP和stakers，如果没有做市商提供流动性，DeFi市场就无法运作，然而他们也在DeFi 1.0中造成了严重的流动性问题，因为高风险用户总是寻求最高的APY（就像国际金融市场上的热钱），正如在流动性难题中提到的那样。一旦替代项目中出现更高的收益率，追求高收益率的用户就会有动力从现有项目中撤出资金，这就导致了旧的流动性池子的快速流失。这就是为什么在DeFi 2.0中，总是有一个资金储备来控制资金的流动性，并将流动性锁定在同一个项目中。对于DeFi保险，追求高收益率的用户必须在LP和stakers之间选择自己的角色，如果你选择成为LP，那么你的资金就会在较短的时间内被锁定在流动资金池中，但年利率较低。如果你选择成为一个投保人，那么你的基金被锁定在股权池中的时间更长，但年利率更高，同时还有一些管理权。一些DeFi保险协议还提供了第三种选择，即成为 "债券持有者"，从基金库或 "金库 "购买具有固定APY的债券（例如，奥林巴斯、NodeDAO）。此外，他们还需要比较DeFi保险项目和其他DeFi项目（如DEX和DeFi借贷）之间的APY。所有这些选择都涉及复杂的信息，需要时间来消化。这个难题与其他难题相互关联，如流动性难题和规模性难题。
这个难题对DeFi保险的影响比其他DeFi项目更大，因为保险的APY往往较低，所以其风险较低。为了吸引用户，保险项目需要创造性地提供不同收益类型的产品，以满足不同的风险偏好和投资需求。例如，NodeDAO提供了三种可供选择的投资方式：（i）购买债券，从 "金库 "中赚取固定利息；（ii）提供流动资金，从流动资金池中赚取保险费份额；以及（iii）持股代币，从持股池中赚取回溯奖金。持股人的APY往往高于LPs和bonders，所以它鼓励用户在项目中停留更长时间，确保产生收益的可行性的基本逻辑是保险费的持续增长。只要保险需求的内在增长能够支持代币发行和收益率偿还的增加，它就不是一个庞氏游戏。
有两种类型的市场破坏者。温和的是套利者，他们利用商业逻辑错误来赚取无风险的利润。例如，在2020年10月，一个套利者利用嘉实金融DeFi平台上的套利机会，使用闪电贷款来操纵流动性池的价格，这笔5000万美元的闪电贷款在很短的时间内产生了2400万美元的利润。另一个著名的例子是2020年对Ethereum Classic的 "51%攻击"，这些事情虽然不道德，但都是遵循规则的有效操纵。因此，如果被攻击的项目能在暂时的损失中幸存下来，它们可以提高商业逻辑的稳健性。焦点小组中的经济学家提出了DeFi 保险 的一个可能的商业错误。套利者可以利用闪电贷款买入一大笔特定的加密货币，以推动其价格上涨，同时购买加密货币保险，以防止价格过高。这个组合可以形成一个无风险的套利机会。一个强大的DeFi保险协议必须为这种自我实现的套利做好准备。
从这八个难题的讨论来看，DeFi保险的增长是稳定的，但也是缓慢的；DeFi保险的前景是有希望的，但不会一帆风顺。DeFi保险市场很可能继续处于无监管状态，这使得市场由以 DeFi 2.0 基金库为特色的项目自由竞争。竞争的核心在于谁能从市场上吸引并攫取最多的流动性，而不至于使代币发行和业务增长之间的平衡发生倾斜。